Les hommes avec calculatrice

Planifier mon budget

Prévoir l’évolution des flux financiers dans le temps et optimiser leur utilisation

Quand on parle de gestion budgétaire, on parle des différentes sources de revenus, d’emprunts, de dettes, de dépenses, d’épargne, de projets,…

Nous établissons le tableau de l’ensemble de vos revenus et dépenses. Nous dressons ensuite leur évolution à travers le temps.

Cette analyse peut vous aider à planifier vos projets, à anticiper des périodes plus difficiles ou à mettre de l’ordre dans votre situation, par exemple en vous proposant une stratégie pour optimiser vos surplus budgétaires, rembourser vos dettes ou cotiser dans des plans de pension complémentaire.

Cette analyse est souvent très complémentaire voire indispensable à l’analyse successorale, l’analyse pension ou encore à l’analyse des risques.

En fonction de la complexité de votre situation, vous pourrez déjà bénéficier d'une analyse budgétaire à partir de 738€ htva

(incluant l'ouverture de dossier et l'inventaire patrimonial et financier)

Comment cela se déroule-t-il ?

Vous nous communiquez

  • Un relevé de vos revenus professionnels

  • Un relevé de vos revenus immobiliers

  • Un relevé de vos revenus mobiliers

  • Un relevé de vos revenus divers

  • Vos fiches d'impôts

  • Un relevé de vos dépenses (consommation)

  • Un relevé de vos emprunts

  • Un relevé de vos dépenses discrétionnaires

  • Le budget de vos projets

Nous analysons

  • L’évolution attendue des revenus

  • L'évolution attendue des dépenses

  • L'évolution attendue des impôts

  • L'évolution attendue des excédents/déficits budgétaires

  • L'impact de l'inflation à long terme

Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle

Nous optimisons

  • L’endettement et la capacité d’épargne

  • Vos projets de dépenses et/ou  d'investissements

  • La gestion de votre trésorerie privée

Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations

Vos rapports

Ces rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations année après année.