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Planifier mon budget

L’absence de budget peut avoir de graves conséquences sur votre bien-être financier, pouvant conduire à une spirale d’endettement, à des difficultés à atteindre vos objectifs financiers, à des dépenses excessives, au stress financier et à l’instabilité financière.

95% de la population ne planifie pas son budget à long terme. Résultat : 95% des gens prennent, chaque jour des décisions financières qui vont à l’encontre de leurs intérêts ! Un planning budgétaire requiert une approche rigoureuse et projective.

 

Un planning budgétaire optimal permet :

  • Une visualisation de l’évolution prévue de vos revenus et dépenses

  • Un plan structuré pour vos projets de dépenses et/ou d’investissement : une organisation réfléchie pour mener à bien vos projets financiers.

  • Une gestion optimisée de votre trésorerie : une gestion proactive pour anticiper les besoins financiers à venir.

 

Grâce à notre service de planning budgétaire, vous bénéficiez d’une approche sur mesure pour optimiser la gestion de vos flux financiers.

Notre méthode en 3 étapes

Vous nous communiquez

  • Un relevé de vos revenus professionnels

  • Un relevé de vos revenus immobiliers

  • Un relevé de vos revenus mobiliers

  • Un relevé de vos revenus divers

  • Vos fiches d'impôts

  • Un relevé de vos dépenses (consommation)

  • Un relevé de vos emprunts

  • Un relevé de vos dépenses discrétionnaires

  • Le budget de vos projets

Nous analysons

  • L’évolution attendue des revenus

  • L'évolution attendue des dépenses

  • L'évolution attendue des impôts

  • L'évolution attendue des excédents/déficits budgétaires

  • L'impact de l'inflation à long terme

Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle.​

Nous optimisons

  • L’endettement et la capacité d’épargne

  • Vos projets de dépenses et/ou  d'investissements

  • La gestion de votre trésorerie privée

Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations.​

Nos rapports

Nos rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations.

Chaque rapport comprend une explication détaillée du dispositif fiscal appliqué ou des mesures préconisées.

Avertissement

Le bien-être financier ne se résume pas à « l’optimisation fiscale » ! Un plan financier personnel prend en compte les 7 thèmes de votre vie financière : Budget, Fiscalité, Gestion des risques, Investissements, Pension, Succession et Patrimoine professionnel.

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