Anticiper les risques
La survenance d’un événement tel qu’une maladie, un accident, un décès, mais aussi une faillite, un divorce ou la perte d’un emploi peut menacer votre sécurité financière ou celle de votre famille. Il convient d’en mesurer les conséquences et d’envisager des stratégies pour mieux gérer les risques.
La perte d’un revenu dans un ménage peut avoir des conséquences dramatiques : comment assurer seul le remboursement d’un crédit, couvrir les frais du ménage, ou encore garantir le financement des études de vos enfants ?
Une gestion des risques optimale permet :
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de faire face à toutes vos charges lors de la survenance d’un accident ou d’une maladie
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de donner les moyens à votre famille de poursuivre une vie décente
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de préparer la manière dont votre patrimoine et vos intérêts personnels seront gérés en cas d’incapacité juridique
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de constituer un fonds d’urgence et diversifier vos revenus afin de faire face à toute éventualité.
Grâce à notre service « gestion des risques », vous bénéficiez d’une approche sur mesure pour optimiser votre protection.
Notre méthode en 3 étapes
Vous nous communiquez
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Un relevé de vos revenus professionnels
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Un relevé de vos revenus immobiliers
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Un relevé de vos revenus mobiliers
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Un relevé de vos revenus divers
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Vos fiches d'impôts
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Un relevé de vos dépenses (consommation)
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Un relevé de vos emprunts
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Un relevé de vos dépenses discrétionnaires
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Vos polices d'assurances
Nous analysons
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L’impact d'une incapacité de travail sur les revenus et les dépenses de votre ménage
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L’impact d'une invalidité sur les revenus et les dépenses de votre ménage
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L’impact d'un décès sur les revenus et les dépenses de votre ménage
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L'impact de ces risques sur le patrimoine à long terme
Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle.
Nous optimisons
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Les mesures de prévoyance à prendre en cas d'incapacité de travail et d'invalidité
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Les mesures de prévoyance à prendre en cas de décès
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Les mesures de prévoyance à prendre en cas d'incapacité juridique
Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations.
Nos rapports
Nos rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations.
Chaque rapport comprend une explication détaillée du dispositif fiscal appliqué ou des mesures préconisées.
Avertissement
Le bien-être financier ne se résume pas à « l’optimisation fiscale » ! Un plan financier personnel prend en compte les 7 thèmes de votre vie financière : Budget, Fiscalité, Gestion des risques, Investissements, Pension, Succession et Patrimoine professionnel.