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Anticiper les risques

Mesurer et vous protéger des conséquences d'un événement imprévu sur votre sécurité financière

La survenance d’un événement tel qu’une maladie, un accident, un décès, mais aussi une faillite, un divorce, la perte d’un emploi peut menacer votre sécurité financière ou celle de votre famille. Il convient d’en mesurer les conséquences et d’envisager des stratégies pour mieux gérer les risques.

Nous analysons et optimisons :

  • Vos couvertures en cas d'incapacité de travail et d’invalidité afin de vous permettre de faire face toutes à vos charges lors de la survenance d’un accident ou d’une maladie

  • Votre protection en cas de décès afin de permettre à votre famille de poursuivre une vie décente

  • Votre protection extra-judiciaire afin de préparer la manière dont votre patrimoine et vos intérêts personnels seront gérés en cas d’incapacité juridique

  • Votre fonds d’urgence et la diversification de vos revenus afin de faire face à toute éventualité.

En fonction de la complexité de votre situation, vous pourrez déjà bénéficier d'une analyse des risques à partir de 738 € htva

(incluant l'ouverture de dossier + l'inventaire patrimonial et financier)

Comment cela se déroule-t-il ?

Vous nous communiquez

  • Un relevé de vos revenus professionnels

  • Un relevé de vos revenus immobiliers

  • Un relevé de vos revenus mobiliers

  • Un relevé de vos revenus divers

  • Vos fiches d'impôts

  • Un relevé de vos dépenses (consommation)

  • Un relevé de vos emprunts

  • Un relevé de vos dépenses discrétionnaires

  • Vos polices d'assurances

Nous analysons

  • L’impact d'une incapacité de travail sur les revenus et les dépenses de votre ménage

  • L’impact d'une invalidité sur les revenus et les dépenses de votre ménage

  • L’impact d'un décès sur les revenus et les dépenses de votre ménage

  • L'impact de ces risques sur le patrimoine à long terme

Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle

Nous optimisons

  • Les mesures de prévoyance à prendre en cas d'incapacité de travail et d'invalidité

  • Les mesures de prévoyance à prendre en cas de décès

  • Les mesures de prévoyance à prendre en cas d'incapacité juridique

Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations

Vos rapports

Ces rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations année après année.