Photo planification de pension_edited.jpg

Préparer ma pension

Préparer votre pension afin de conserver un train de vie confortable

La retraite représente le dernier tiers de votre vie.  C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier.

Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez ces années? Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus?

Nous analysons et optimisons les matières qui touchent :

  • Vos droits à la pension légale

  •  Les  pensions complémentaires du 2è pilier (PLCI, CPTI, EIP, INAMI, Assurance-groupe,PLCS,…)

  • Les pensions complémentaires du 3è pilier (Epargne-Pension, Assurance-vie individuelle,…)

Après avoir déterminé vos projets à la pension et l’âge  souhaité pour arrêter vos activités, nous calculons le capital nécessaire pour vous permettre de conserver le niveau de vie souhaité à la pension.

Nous vous aidons également à déterminer ce que vous devez garder et ce que vous pouvez donner à vos enfants et sous quelle forme.

En fonction de la complexité de votre situation, vous pourrez déjà bénéficier d'une analyse pension à partir de 955 € htva

(incluant l'ouverture de dossier et l'inventaire patrimonial et financier).

Comment cela se déroule-t-il ?

Vous nous communiquez

  • Un relevé de votre carrière

  • Un relevé de vos plans de pension complémentaire

  • Un relevé de vos avoirs mobiliers

  • Un relevé de vos biens immobiliers

  • Un relevé de vos revenus locatifs

  • Vos fiches d'impôts

  • Un relevé de vos dépenses (consommation)

  • Un relevé de vos emprunts

  • Un relevé de vos dépenses discrétionnaires

  • Le budget de vos projets

Nous analysons

  • Vos droits à la pension légale

  • L'évolution attendue de vos plans de pension complémentaire

  • L'évolution attendue de vos avoirs mobiliers

  • L'évolution attendue de vos biens immobiliers

  • L'impact de l'inflation à long terme sur votre patrimoine

  • Le capital à atteindre à la retraite (nécessaire ou rentier)

Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle

  • L'utilisation des plans de pension complémentaire

  • Votre patrimoine et vos revenus à la pension

  • Ce que vous devez mettre en place pour bénéficier d'une retraite confortable

Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations

Vos rapports

Nos rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations année après année.

Nous optimisons