Planifier ma succession
Penser à son décès alors qu'on est toujours vivant n'est pas la chose la plus agréable à faire, pourtant les conflits qui divisent les membres d’une famille lors d’une succession sont monnaie courante et les droits de successions atteignent parfois 80% du montant hérité.
La dévolution successorale légale détermine qui sont vos héritiers et ce à quoi ils ont droit. Il est possible, dans certaines limites, d’y déroger en utilisant judicieusement la panoplie d’outils juridiques mis à votre disposition : testament, contrat de mariage, clause d’accroissement, assurances vie, donation.
Une planification successorale optimale permet :
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de régler le partage de vos biens entre vos héritiers
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de réduire considérablement les droits de succession
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de protéger vos proches (conjoint, enfant mineur ou handicapé,…)
Grâce à notre service de planification successorale, vous bénéficiez d’une approche sur mesure pour optimiser votre succession.
Notre méthode en 3 étapes
Vous nous communiquez
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Votre contrat de mariage ou de cohabitation
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Votre testament
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Un relevé des donations réalisées et/ou reçues
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Un relevé de vos biens immobiliers
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Un relevé de vos biens mobiliers
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Un relevé de vos polices d'assurances
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Un relevé de vos emprunts
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Le bilan de votre société
Nous analysons
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Les aspects civils liés à votre situation (régime matrimonial, dévolution légale, parts réservataires, dispositions prises, partage des biens,...)
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Les aspects fiscaux (calcul des droits de succession) liés au décès des partenaires selon 4 scénarios : Décès du partenaire 1, Décès du partenaire 2 après partenaire 2, Décès du partenaire 2, Décès du partenaire 1 après partenaire 2
Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle.
Nous optimisons
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Le partage des biens entre vos héritiers afin de répondre à vos volontés
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Les droits de succession à votre décès et au décès de votre partenaire
Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations.
Nos rapports
Nos rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations.
Chaque rapport comprend une explication détaillée du dispositif fiscal appliqué ou des mesures préconisées.
Avertissement
Le bien-être financier ne se résume pas à « l’optimisation fiscale » ! Un plan financier personnel prend en compte les 7 thèmes de votre vie financière : Budget, Fiscalité, Gestion des risques, Investissements, Pension, Succession et Patrimoine professionnel.