Patrimoine professionnel
Votre entreprise représente probablement une part importante de votre patrimoine. Mais elle est aussi une composante complexe, qui offre beaucoup d’opportunités dans votre planification financière. Au fil du temps, les décisions que vous prenez au niveau de votre entreprise pourront avoir un impact important sur l’évolution de votre patrimoine privé.
Ignorer la planification de son patrimoine professionnel peut avoir des conséquences désastreuses pour un entrepreneur. Cela peut entraîner une perte de valeur des actifs, une exposition aux fluctuations du marché, ou encore des conséquences fiscales lourdes qui auraient pu être atténuées. Cela peut également aboutir à des difficultés financières personnelles qui rejaillissent sur l’entreprise.
Une planification du patrimoine professionnel optimale permet d’analyser et d’optimiser :
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La propriété de l’entreprise (p.ex. en cas de séparation, de décès,…)
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L’objet social de votre entreprise
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L’acquisition et la détention d’un immeuble professionnel
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L’intérêt de garder du cash et des immeubles dans une société d’exploitation
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L’opportunité d’un passage en société
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Le changement de dirigeant ou la transmission de votre entreprise
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La distribution de dividendes pour les actionnaires
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La gestion de la trésorerie de votre société
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La fiscalité des placements réalisés par votre société
Grâce à notre service de planification du patrimoine professionnel, vous bénéficiez d’une approche sur mesure pour optimiser la gestion de votre entreprise en tant qu’actif patrimonial.
Notre méthode en 3 étapes
Vous nous communiquez
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Les 3 derniers bilans de votre société
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Les 3 derniers comptes de résultats de votre entreprise
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Les statuts de votre société
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Le registre des actionnaires
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Un relevé des placements réalisés par la société
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Un relevé des biens immobiliers détenus par la société
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Un relevé des dettes de l'entreprise
Nous analysons
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La valeur patrimoniale de l'entreprise
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Les cash flow de l'entreprise
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La rentabilité pour l'actionnaire
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La planification fiscale de l'entreprise
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Les risques de l'entreprise
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La continuité de l'entreprise
Nous vous délivrons un premier rapport d'analyse de la situation projetée en partant de votre situation actuelle.
Nous optimisons
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Le passage en société
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L'établissement d'un pacte d'actionnaires
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La gestion de la trésorerie de l'entreprise
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La gestion des dettes de l'entreprise
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La distribution de dividendes aux actionnaires
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La protection de l'entreprise
Nous vous délivrons un plan d'actions accompagné d'un second rapport d'analyse de la situation projetée compte-tenu de nos recommandations.
Nos rapports
Nos rapports vous permettront d'apprécier, de manière objective, les gains générés par nos recommandations.
Chaque rapport comprend une explication détaillée du dispositif fiscal appliqué ou des mesures préconisées.
Avertissement
Le bien-être financier ne se résume pas à « l’optimisation fiscale » ! Un plan financier personnel prend en compte les 7 thèmes de votre vie financière : Budget, Fiscalité, Gestion des risques, Investissements, Pension, Succession et Patrimoine professionnel.