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Notre méthode

Vos ambitions, moteur de notre stratégie

Notre méthodologie vous permet de planifier avec soin, les étapes importantes de votre vie en laissant le moins de place à l’improvisation. Celle-ci repose sur trois fondamentaux : L’analyse, le conseil et l’accompagnement.

Nous vous offrons un concept unique de planification financière. Nous partons de vos objectifs et souhaits pour élaborer un plan financier personnalisé qui englobe l’ensemble de votre situation financière. Nos experts vous proposent des actions et des solutions concrètes qui tiennent compte de votre réalité et de vos possibilités.

Découvrez comment nous construisons votre bien-être financier en 3 étapes :

L'ANALYSE

LE CONSEIL

L'ACCOMPAGNEMENT

Inventaire patrimonial et financier

Parce que pour bien vous conseiller, nous devons bien vous connaître, nous établissons un relevé détaillé de vos avoirs, vos dettes, vos revenus et vos dépenses et dressons un premier bilan de votre situation globale.

Analyse des thématiques patrimoniales

A partir de l'inventaire patrimonial et financier et sur base de l'étude des pièces transmises, nous réalisons une analyse approfondie des différents piliers de votre planification financière. Cette analyse va permettre de poser un diagnostic de votre situation actuelle et de mettre en évidence ses forces et ses faiblesses. Grâce à notre approche globale, nous pouvons analyser tous les aspects de votre vie financière de manière approfondie.

Détermination de vos objectifs

Vous écouter et comprendre ce qui vous tient à cœur. Nous vous aidons à identifier vos attentes, objectifs personnels, enjeux familiaux et patrimoniaux

Plan financier personnel

Le plan financier personnel définit une stratégie à appliquer pour arriver à un résultat voulu. Ce plan d’action peut toucher toutes les problématiques identifiées dans les analyses patrimoniales.
Nous élaborons un plan pour votre avenir en utilisant judicieusement la panoplie d’instruments juridiques, financiers, fiscaux et d’assurances.
Nous vous accompagnons pour des explications claires des avantages et des inconvénients des solutions proposées ainsi que les gains attendus.
Nous collaborons également en parfaite synergie avec vos conseillers habituels ou de notre réseau (avocats, expert-comptables, fiscalistes, notaires, banquiers, assureurs,…) afin d’appréhender vos intérêts de manière optimale.

Mise en place

En parfait accord avec vos choix et décisions sur les différents paramètres de votre plan financier personnel, nous vous accompagnons auprès de vos conseillers habituels et/ou de notre réseau pour la réalisation concrète de votre plan d’action.

Notre rôle est donc de nous assurer que vos experts travaillent dans un esprit constructif, coopératif et que vos aspirations soient prises en compte à court, à moyen et à long termes.

OPTIVY complète l’équipe de vos conseils et en assure la coordination, ce qui vous fait gagner un temps précieux et rationalise leurs prestations. Vos experts habituels, qu’ils soient notaires, avocats, banquiers, assureurs ou experts-comptables, ne travailleront plus de manière isolée et leurs conseils sont donc mieux ciblés et plus pertinents.

Actualisation et suivi à long terme

Nous assurons un suivi permanent de votre situation, notamment grâce à un ou plusieurs rendez-vous annuels et une mise à jour de votre situation financière.

Nous sommes à vos côtés pour apporter les modifications et ajustements nécessaires par rapport à vos éventuelles nouvelles orientations financières et/ou choix de vie, aux contextes financier, juridique et fiscal, en perpétuels changements, en gardant toujours le cap sur vos objectifs.

VOTRE BIEN-ETRE FINANCIER