Pourquoi un
plan financier personnel ?
Les crises géopolitiques, les réformes fiscales imprévisibles et les changements sociaux (pensions, santé, emploi) rendent l’avenir financier de plus en plus incertain.
2,4x
Planifier,
c’est 2,4 fois plus de confort financier
Une étude menée par une compagnie belge démontre que les gens qui ont recours à la planification financière ont 2,4 fois plus de probabilité d’atteindre un haut niveau de bien-être financier.
Chez OPTIVY, nous croyons qu’un plan financier personnel n’est pas un luxe, mais une nécessité pour protéger votre patrimoine des aléas économiques, anticiper les évolutions fiscales et sociales ou sécuriser vos projets, quelles que soient les turbulences.
Qu'est-ce qu'un plan financier personnel ?
Un plan financier personnel consiste à analyser votre situation actuelle et à représenter son évolution probable à long terme en fonction de vos données personnelles.
La planification constitue donc l’outil idéal pour anticiper l’avenir, déceler à temps d’éventuelles lacunes de prévoyance ou de succession et mettre en place les mesures nécessaires à la préservation de votre niveau de vie futur.
La planification financière selon OPTIVY
Grâce à notre service de planification financière, vous bénéficiez d'une analyse détaillée de votre patrimoine qui permettra d'identifier les axes d'améliorations et de mettre en place la stratégie patrimoniale avec pour objectif d'atteindre votre confort financier. Nous analysons et optimisons les aspects suivants :
Notre processus en trois étapes
Nous vous aidons à planifier avec soin les étapes importantes de votre vie en laissant le moins de place à l’improvisation. Notre méthodologie repose sur trois fondamentaux : l'analyse, le conseil et l'accompagnement. Nous vous offrons un concept unique de planification financière.
1
Analyse
Diagnostic patrimonial et financier
Analyse(s) patrimoniale(s)
2
Conseil
Détermination de vos objectifs
Plan financier personnel / optimisation
3
Accompagnement
Implémentation du plan
Suivi et mise à jour
Votre planificateur financier
Chez OPTIVY, vous bénéficiez de l’accompagnement d’un planificateur financier personnel.
Votre planificateur financier est un professionnel des finances personnelles, un généraliste qui peut analyser les aspects stimulants et complexes de votre situation financière, il vous accompagne dans l’optimisation de votre patrimoine en privilégiant une approche 360° qui intègre toutes les facettes de votre situation, il élabore un plan d’action personnalisé et réfère, au besoin, à des spécialistes.
