Loading...

  • Chaussée de Philippeville, 40 – 6280 Loverval
Une question ?
00(32) 71 17 25 46
Nous sommes joignables
Lun - Ven : 9h00 - 12h30

Nos services

Notre méthodologie

Vos ambitions. Notre stratégie

Notre méthodologie vous permet de planifier avec soin, les étapes importantes de votre vie en laissant le moins de place à l’improvisation. Celle-ci repose sur trois fondamentaux : L’analyse, le conseil et l’accompagnement

Nous vous offrons un concept unique de planification financière. Nous partons de vos objectifs et souhaits pour élaborer un plan financier personnalisé qui englobe l’ensemble de votre situation financière. Nos experts vous proposent des actions et des solutions concrètes qui tiennent compte de votre réalité et de vos possibilités.

Vous aider à mettre la finance au service de vos intérêts, tel est notre engagement !

Découvrez comment nous pouvons construire votre bien-être financier en 3 étapes :

L'ANALYSE

ÉTAT PATRIMONIAL & BUGÉTAIRE 

Parce que pour bien vous conseiller, nous devons bien vous connaître, nous établissons un relevé détaillé de votre situation actuelle dans les domaines patrimoniaux, économiques, et financiers.
 

BILAN PATRIMONIAL 

A partir d’une analyse de votre situation personnelle, VOUS DISPOSEZ D’UN BILAN COMPLET ou PARTIEL. Ce bilan va permettre de poser un diagnostic de  votre situation financière et de mettre en évidence ses forces et ses faiblesses. Grâce à notre approche globale, nous pouvons analyser tous les aspects de votre vie financière de manière approfondie.
 

OBJECTIFS 

Vous écouter et comprendre ce qui vous tient à cœur. Nous vous aidons à identifier vos attentes, objectifs personnels, enjeux familiaux et patrimoniaux

LE CONSEIL

PLAN FINANCIER PERSONNEL 

Le plan financier personnel définit une stratégie à appliquer pour arriver à un résultat voulu. Il s’inscrit dans un processus en trois temps comprenant une phase de détermination des objectifs, une phase de recherche de solutions et une phase d’évaluation. Le plan d’action peut toucher toutes les problématiques identifiées dans le bilan patrimonial.
Nous élaborons un plan pour votre avenir en utilisant judicieusement la panoplie d’instruments juridiques, financiers, fiscaux et d’assurances.
Au travers de plusieurs entretiens, nous vous accompagnons pour des explications claires des avantages et des inconvénients des solutions proposées ainsi que les gains attendus.
Nous collaborons également en parfaite synergie avec vos conseillers habituels ou de notre réseau (avocats, expert-comptables, fiscalistes, notaires, banquiers, assureurs,…) afin d’appréhender vos intérêts de manière optimale.

 

L'ACCOMPAGNEMENT

COORDINATION DES AUTRES CONSEILLERS 

En parfait accord avec vos choix et décisions sur les différents paramètres de votre plan financier personnel, nous vous accompagnons auprès de vos conseillers habituels et/ou de notre réseau pour la réalisation concrète de votre plan d’action.

Notre rôle est donc de nous assurer que vos experts travaillent dans un esprit constructif, coopératif et que vos aspirations soient prises en compte à court, à moyen et à long termes.

OPTIVY complète l’équipe de vos conseils et en assure la coordination, ce qui vous fait gagner un temps précieux et rationalise leurs prestations. Vos experts habituels, qu’ils soient notaires, avocats, banquiers, assureurs ou experts-comptables, ne travailleront plus de manière isolée et leurs conseils sont donc mieux ciblés et plus pertinents.

 

INTERMÉDIATION FINANCIÈRE 

En tant qu’intermédiaire indépendant, nous mettons à votre disposition toutes les solutions pour vous aider à atteindre vos objectifs et garantir votre tranquillité financière, notamment :
 Des solutions d’assurance revenus garantis
 Des plans de pension (EIP, PLCI, INAMI, Epargne-Pension, Epargne Long Terme, Groupe)
 Des plans d’épargne (Br.21, Br.23, Br.44)
 Des produits de capitalisation (Br.26)
 Des assurances-décès (Temporaire décès, Sudden death, Assurance succession, Solde Restant Dû)
 Des formules d’investissements (Br.21, Br.23, Fonds d’investissements, gestion discrétionnaire, solutions personnalisées et transfrontalières, ,…)
 Des crédits hypothécaires de tous types adaptés à votre situation

 

ACTUALISATION ET SUIVI A LONG TERME 

Nous assurons un suivi permanent de votre situation, notamment grâce à un ou plusieurs rendez-vous annuels et une mise à jour de votre situation financière.
Nous mettons à votre disposition un espace client en ligne permettant une vue d’ensemble, documentée et sécurisée de votre patrimoine. Comme cela, vous n’égarez plus aucun document et pouvez permettre à un proche d’accéder à vos données si vous veniez à décéder.

Nous sommes à vos côtés pour apporter les modifications et ajustements nécessaires par rapport à vos éventuelles nouvelles orientations financières et/ou choix de vie, aux contextes financier, juridique et fiscal, en perpétuels changements, en gardant toujours le cap sur vos objectifs.

Nous prodiguons des conseils financiers aux entrepreneurs et particuliers

Votre prospérité construite autour de 7 piliers

A chaque étape de votre vie, nous vous guidons vers une meilleure intelligence financière.

Parce que chaque jour, vous prenez des décisions qui influencent votre environnement financier, nous mettons à votre disposition une expertise impartiale qui vous aidera à atteindre vos objectifs :

Prévoir l’évolution des flux financiers dans le temps et optimiser leur utilisation…

 

Lire la suite...

Réduire le fardeau fiscal exercé sur votre patrimoine et vos revenus…

 

Lire la suite...

Mesurer et gérer la survenance d’un risque sur votre sécurité financière ou celle de votre famille…

Lire la suite...

Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez le dernier tiers de votre vie ?

 

Lire la suite...

Etablir une stratégie évolutive de vos investissements mobiliers et immobiliers…

 

Lire la suite...

Votre entreprise : un élément de croissance pour votre planification financière

Lire la suite...

Vous aider à vous protéger des conséquences d’un décès, tant sur le plan civil que fiscal…

 

Lire la suite...

Notre rémunération

La confiance est au coeur de la relation avec nos clients.

 

Parce que nous accordons une place importante à la transparence et à l’objectivité, nous sommes directement rémunérés par nos clients. Ainsi, vous choisissez de nous rétribuer par l’une des trois façons suivantes :

– Rémunération honoraire

– Rémunération forfaitaire

– Rémunération sous forme d’abonnements

 

Ces rémunérations directes couvrent :

– Les prestations proprement dites : Étude de pièces, consultations, réunions, rédaction de correspondances, avis, actes de procédure,  démarches, entretiens téléphoniques, frais de déplacements…

– Une partie des coûts fixes d’infrastructure, matériel, bibliothèque, formations, personnel administratif…

 

Nous estimons que ces modes de rémunérations sont plus justes et plus avantageux que les frais et commissions (souvent occultes) imputés par les institutions financières ou leurs intermédiaires.

 

Lors de toute rencontre, nous faisons la démonstration des gains et des économies que nos conseils vous font réaliser.

 

 

image